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商业银行积极发展绿色信贷和碳金融 丰富金融产

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2020年,我国公布了“碳达峰”和“碳中和”时间表。要如期实现绿色发展的目标,金融支持是必要条件。近年来,商业银行在绿色金融领域的探索不断深入,已经从绿色信贷、绿色债券等向碳金融方向发展。与此同时,商业银行参与绿色金融的产品逐渐丰富,资金导向作用也日益显现。

中国农业银行通过加大信贷政策倾斜和资源保障力度,引导资金向绿色产业倾斜,鼓励分行加大绿色信贷投放。目前农行绿色信贷指标已覆盖水泥、钢铁、焦化、火电、造纸等55个行业,有效发挥了其在支持产业绿色升级、防控环境与社会风险方面的积极作用。

今年1月份,由中信银行昆明分行牵头的武钢集团昆明钢铁股份有限公司40亿元绿色贷款完成首笔投放,开启对武钢股份实施环保搬迁升级项目的有序支持。昆明钢铁股份有限公司按照转型升级和做优钢铁产业链的战略部署,实施本部环保搬迁转型升级项目建设。为该项目提供融资支持的银团贷款于2020年12月14日已完成多方签约。中信银行昆明分行作为牵头单位,先后协调16家相关金融机构、借款人、担保人、评估机构、不动产登记中心快速完成了70份合同,并在两个工作日内完成评估、抵押登记手续,最终顺利投放首笔贷款。

3月上旬,中国银行协助国网国际融资租赁有限公司成功发行17.5亿元“碳中和”绿色资产支持商业票据,优先层票面利率2.99%,这是银行间市场全国首批“碳中和”资产支持商业票据之一。此前,中国银行间市场交易商协会推出“碳中和”债务融资工具,推动碳减排效用相关项目融资方式创新。在获悉国网租赁存在水电、风电等低碳转型基础资产后,中国银行天津市分行联动北京市分行,在短短5日内完成全部发行备案手续。

如果说绿色信贷和绿色债券是商业银行的传统业务,那么碳金融则是银行利用金融工具,助力我国实现绿色发展的全新领域。碳金融是指围绕碳排放权及其交易,金融机构引入融资、保理、资产管理、基金等金融产品,并形成旨在减少温室气体排放的各种金融制度安排和金融交易活动。过去几年,兴业银行、中国农业银行、上海浦东发展银行等已经推出了碳资产质押授信、碳交易财务顾问、碳交付保函、碳保理融资等产品。

以兴业银行为例,该行已与我国7个碳交易试点省市全部签署了战略合作协议,推动国内碳交易市场建设。

3月16日,兴业银行南平分行与福建省南平市顺昌县国有林场签订林业碳汇质押贷款和远期约定回购协议,通过“碳汇贷”综合融资项目,为该林场发放2000万元贷款。这是全国首例以远期碳汇产品为标的物的约定回购融资项目。

闽北森林广袤,拥有丰富的碳汇资源。去年,南平市成为福建省首批绿色金融改革试验区之一。以顺昌为试点基地,兴业银行积极探索碳金融创新,将顺昌县国有林场10.4万亩林业碳汇项目中剩余未售的碳汇转化成“金山银山”。兴业银行还采用“售碳+远期售碳”的林业碳汇组合质押模式,将远期碳汇交易权作为担保方式,并设定林业碳汇远期约定回购,为顺昌县国有林场林业碳汇交易权进行综合质押融资。

此外,兴业银行围绕全国碳市场建设在交易平台合作方面,与全国碳排放权交易系统营运机构探讨开展资金存管、清算、结算等合作;在重点排放单位合作方面,提供集团化、碳金融特色的综合性金融服务方案;在与监管部门、碳资产管理公司合作方面,探索成立引导基金、担保基金等产品,同时研究开展碳金融衍生品包括远期、期货、期权等交易工具。




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